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毎月1日恒例の資産公開です。

総資産(2020.4)

資産別(2020.4)

アセットアロケーション(2020.4)

グラフ(2021.4)

リターン(2021.4)

総資産は5,422万円 過去最高額更新!
前月比+111万円(リスク資産+57万円、その他+54万円

リスク資産のリターンは、累積+101.0%、今年+10.4%

4月も株価は高値安定。
IPO当選で大量入金があったこともあり、総資産は5,400万円を超えました。

特筆すべきは、累積(運用を始めてから4月末まで)のリターンが、初めて100%を超えた点。
つまり、資産が2倍以上に増えたってこと。
ざっくり言うと、1,950万円投資して、ほぼ同額が増えています。

本格的に運用を始めたのが、2010年5月~。
11年で約2倍に増えました。

72の法則に従うと、年平均6.5%程度で運用できているってことですね。

この間は、大きな暴落もなく、アベノミクスやコロナで資産爆増期間もありました。
特に、コロナでここまで増えるとは、個人的にはまず予想できませんでした。
変に考えることなく、機械的に買って放置する投資方針を貫けた点が良かったと思います。

と当時に、やや目標ポートフォリオから外れてきました。
先進国株式は、目標を5%以上を超えているので、リバランス(先進国株を売って、日本債券を買う)をしてもいいかもしれません。

また、無リスク資産も肥大化して、ややお金を遊ばせてる状態です。
もう少し、お金を働かせる置き場所を選択すべきかもしれません。

資産管理に関しては、完全に落ち着いちゃってるので、かなり腰が重いですが・・・
おいおい考えていこうと思います。

それよりも、相場がいいとは言え、セミリタイア3年で1,000万円資産を増やしているのはやりすぎです。
こちらも併せて、対策を講じてまいります。
Source: Time is money  キムのお金日記